Recaudos para Apertura de Cuenta Jurídica en Banco Plaza
En Cobrix trabajamos para facilitar tu operación financiera. A continuación, te compartimos la lista de recaudos necesarios para abrir una cuenta jurídica (persona jurídica) en Banco Plaza, basada en la documentación oficial del banco.
Documentos de la Persona Jurídica
- Acta Constitutiva (Registro Mercantil): Copia del Acta Constitutiva y última modificación estatutaria, debidamente registrada, donde se evidencie que la persona que abre la cuenta está facultada para tal fin, incluyendo modificaciones de nombre, domicilio fiscal, accionistas o aumento de capital.
- Registro de Identificación Fiscal (RIF): Original del RIF vigente, que corresponda con la Razón Social y con la dirección actualizada de la empresa solicitante.
- Declaración de ISLR: Copia legible y completa de la última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (ISLR), en lo aplicable. Si la declaración es electrónica, se debe consignar adicionalmente el certificado electrónico de recepción por internet.
- Autorización a terceros (si aplica): Si la empresa requiere autorizar a terceras personas para la gestión de operaciones financieras de cuentas, deberá consignar cualquiera de las siguientes dos opciones:
- Certificación de la Junta Directiva firmada donde se indique la fecha y número de la sesión o carta firmada por quien tenga las facultades estatutarias para otorgar poderes, indicando nombre, número de cédula y operaciones financieras específicas que el tercero está facultado a realizar.
- Carta donde se indique la forma de movilización de la cuenta, identificando a las personas autorizadas. Esta(s) persona(s) debe(n) estar facultada(s) por los estatutos de la persona jurídica, elaborada con: nombre de la empresa, RIF, nombre de los facultados, cédula de identidad y tipo de firma (conjunta o indistinta), firmada por los facultados.
- Referencias bancarias y/o comerciales: En caso de clientes de alto riesgo (según MPO-CO-024-PLC-001), se deben consignar dos (2) referencias, en cualquiera de estas combinaciones:
- Dos (2) referencias bancarias
- Dos (2) referencias comerciales
- Una (1) referencia bancaria + una (1) referencia comercial
Representantes Legales / Autorizados
Los representantes legales del ente jurídico deben presentar los recaudos de Persona Natural - Nivel 2, que incluyen:
- Cédula de Identidad: Original y copia de la Cédula de Identidad laminada, vigente o vencida.
- RIF personal: Original del RIF vigente, con la dirección actualizada del solicitante.
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- Dependencia laboral: Constancia de trabajo / Certificación de Ingresos.
- Libre actividad económica: Certificación de Ingresos (atestiguamiento)
- Personas pensionadas: Certificado digital emitido por el I.V.S.S.
- Estudiantes: Constancia de estudio con menos de tres (3) meses de expedición, constancia de inscripción, carnet de estudiante vigente, o recibo de pago.Comprobante de ingresos (según la situación del representante):
- Documentos adicionales: Cualquier otro documento relacionado con la persona y sus actividades, que sea solicitado por el Banco.
⚠️ Aviso Importante
En Cobrix hacemos lo posible por mantener esta información actualizada; sin embargo, los requisitos bancarios pueden cambiar sin previo aviso. Recomendamos que consultes directamente en la página oficial de Banco Plaza o en cualquiera de sus sucursales para obtener la información más reciente y completa antes de acudir a realizar la apertura de tu cuenta.